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（2021年7月30日吉林省第十三屆人民代表大會常務(wù)委員會第二十九次會議通過）
第一章 總 則
第一條 為了加強地方金融監(jiān)督管理，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融秩序，保護(hù)金融消費者合法權(quán)益，引導(dǎo)金融服務(wù)實體經(jīng)濟，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實際，制定本條例。
第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動、地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險防范與處置工作，適用本條例。法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本條例所稱地方金融組織，包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)地方政府監(jiān)督管理的具有金融屬性的其他組織。
第三條 本省地方金融監(jiān)督管理工作應(yīng)當(dāng)遵循積極穩(wěn)妥、安全審慎、創(chuàng)新發(fā)展的原則，引導(dǎo)地方金融組織合法合規(guī)經(jīng)營，防范風(fēng)險，保持地方金融健康、平穩(wěn)和安全運行。
第四條 省人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融監(jiān)督管理體制，完善地方政府金融工作議事協(xié)調(diào)機制，統(tǒng)籌地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定重大事項，協(xié)調(diào)解決地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險防范與處置工作中的重大問題，落實屬地金融監(jiān)督管理責(zé)任、金融風(fēng)險防范與處置責(zé)任以及處置非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任，并接受國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的指導(dǎo)和監(jiān)督。
地方政府金融工作議事協(xié)調(diào)機制應(yīng)當(dāng)在地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險防范與處置、金融消費者權(quán)益保護(hù)、信息共享等方面加強與國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制的協(xié)作與配合。
市、州和縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)加強對地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理能力建設(shè)，按照國家和省有關(guān)規(guī)定承擔(dān)金融風(fēng)險防范與處置屬地責(zé)任。
第五條 省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門依照國家和本條例有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)對本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動的監(jiān)督管理、金融風(fēng)險防范與處置工作，并對地方金融的促進(jìn)與發(fā)展進(jìn)行綜合指導(dǎo)。
市、州和縣（市、區(qū)）人民政府地方金融監(jiān)督管理部門依照國家和本條例有關(guān)規(guī)定，在省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門的指導(dǎo)下做好相關(guān)具體工作。
縣級以上人民政府發(fā)展改革、工業(yè)和信息化、公安、民政、財政、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、商務(wù)、審計、市場監(jiān)督管理、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理、政務(wù)服務(wù)和數(shù)字化建設(shè)管理等部門以及網(wǎng)信、稅務(wù)、通信管理等部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)，做好地方金融相關(guān)工作。
本條例所稱地方金融監(jiān)督管理部門是指縣級以上人民政府確定的負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融監(jiān)督管理工作的部門或者機構(gòu)。
第六條 省人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展規(guī)劃以及國家金融發(fā)展規(guī)劃，制定省金融發(fā)展規(guī)劃。省金融發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括但不限于地方金融改革、金融體系建設(shè)、資本市場發(fā)展、金融資源集聚、區(qū)域金融發(fā)展、金融環(huán)境優(yōu)化等內(nèi)容。
市、州人民政府可以根據(jù)省金融發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H情況，制定本行政區(qū)域金融發(fā)展規(guī)劃。
第七條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，推動金融信用體系建設(shè)，完善金融人才發(fā)展政策，建立健全金融創(chuàng)新激勵和保護(hù)機制，保障地方金融組織依法平等使用公共服務(wù)資源。地方金融組織可以依法享受金融機構(gòu)享受的相關(guān)政策。
第八條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)積極引導(dǎo)金融機構(gòu)、地方金融組織為實體經(jīng)濟發(fā)展提供更多金融支持，依法依規(guī)創(chuàng)新金融產(chǎn)品、服務(wù)和商業(yè)模式，推動普惠金融、綠色金融、科技金融發(fā)展。
縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)積極推進(jìn)農(nóng)村金融改革，鼓勵金融機構(gòu)、地方金融組織加強對農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟組織的金融服務(wù)，加大對鄉(xiāng)村振興重點領(lǐng)域的金融支持。
第九條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)采取多種形式，普及金融法律法規(guī)和金融風(fēng)險防范知識，提高公眾的金融知識水平和風(fēng)險防范意識。
廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展金融知識和風(fēng)險防范公益性宣傳，加強輿論監(jiān)督。
第十條 任何單位和個人對違反本條例規(guī)定的行為，有權(quán)向地方金融監(jiān)督管理部門投訴舉報。
地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)公開受理投訴舉報的聯(lián)系方式，依法及時處理接到的投訴舉報，并對舉報人信息嚴(yán)格保密，保護(hù)舉報人的合法權(quán)益。
第十一條 地方金融組織開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，審慎經(jīng)營、誠實守信、自擔(dān)風(fēng)險，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。
第十二條 地方金融組織行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)組織制定、實施行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德準(zhǔn)則，教育會員遵守法律法規(guī)，完善行業(yè)自律管理約束機制，并接受地方金融監(jiān)督管理部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
第二章 地方金融組織規(guī)范
第十三條 地方金融組織的設(shè)立、變更、終止，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)批準(zhǔn)、授權(quán)或者備案等手續(xù)。
地方金融組織從事金融活動應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)規(guī)定，取得相應(yīng)經(jīng)營許可證。
未經(jīng)批準(zhǔn)、授權(quán)或者備案，任何單位和個人不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動。
第十四條 地方金融組織依法登記或者變更企業(yè)名稱時，應(yīng)當(dāng)注明其主營金融業(yè)務(wù)字樣，并在登記經(jīng)營范圍時注明其取得經(jīng)營資格的全部金融業(yè)務(wù)字樣。
除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，非地方金融組織不得在其名稱和經(jīng)營范圍中使用相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)字樣或者可能造成公眾誤解的近似字樣。
第十五條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營的原則，建立健全并嚴(yán)格遵守風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險準(zhǔn)備、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。
第十六條 地方金融組織不得違反法律法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定為關(guān)聯(lián)方提供與本組織利益相沖突的服務(wù)，為關(guān)聯(lián)方提供服務(wù)的條件不得優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類服務(wù)的條件。
地方金融組織的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員或者經(jīng)營管理人員應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定以及組織章程約定執(zhí)行關(guān)聯(lián)交易事項表決回避。
第十七條 地方金融組織在提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語言、文字或者圖表向金融消費者披露可能影響其決策的信息。披露的信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
第十八條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全金融消費者適當(dāng)性制度，向金融消費者如實、充分提示金融產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險，告知涉及其重大利益的內(nèi)容，不得設(shè)置違反公平原則的交易條件，不得違背金融消費者意愿捆綁搭售產(chǎn)品或者服務(wù)，依法保障金融消費者的財產(chǎn)權(quán)、知情權(quán)和自主選擇權(quán)等合法權(quán)益。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立方便快捷的爭議處理機制，完善投訴處理程序，妥善處理與金融消費者的爭議。
第十九條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全保障金融消費者信息安全制度，遵循合法、正當(dāng)、必要原則，按照法律法規(guī)和國家規(guī)定以及合同約定收集、使用信息，妥善保存經(jīng)營過程中獲取的信息，不得泄露、出售或者非法向他人提供信息。
第二十條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國家和省有關(guān)規(guī)定，向地方金融監(jiān)督管理部門報送下列材料，報送材料的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整：
（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報告以及統(tǒng)計報表；
（二）經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告；
（三）國家和省規(guī)定應(yīng)當(dāng)報送的其他材料。
第二十一條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范經(jīng)營，嚴(yán)守風(fēng)險底線，禁止從事下列活動：
（一）吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；
（二）超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍開展金融業(yè)務(wù)；
（三）采用虛假、欺詐、隱瞞、引人誤解等方式開展?fàn)I銷宣傳；
（四）涂改、倒賣、出租、出借經(jīng)營許可證，或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓經(jīng)營許可證；
（五）非法受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款；
（六）以暴力、威脅或者其他非法手段進(jìn)行債務(wù)催收；
（七）法律法規(guī)和國家規(guī)定禁止從事的其他活動。
第二十二條 地方金融組織解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對未到期債務(wù)以及相關(guān)責(zé)任的承擔(dān)作出安排。地方金融監(jiān)督管理部門可以對清算過程進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。
地方金融組織不再經(jīng)營相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提出書面申請或者報告，并提交資產(chǎn)狀況證明以及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。
地方金融組織解散或者不再經(jīng)營相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)依法注銷其經(jīng)營許可證，將相關(guān)信息通報市場監(jiān)督管理部門，并予以公告。
第二十三條 省外地方金融組織在本省設(shè)立分支機構(gòu)開展業(yè)務(wù)活動的，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，并按照規(guī)定報告相關(guān)事項，接受監(jiān)督管理；本省地方金融組織在省外設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自分支機構(gòu)設(shè)立之日起三十日內(nèi)，將有關(guān)情況報告省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門。
國家對地方金融組織開展業(yè)務(wù)活動有區(qū)域限制和規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三章 監(jiān)督管理
第二十四條 省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險可控的基礎(chǔ)上，采取與地方金融組織創(chuàng)新發(fā)展相適應(yīng)的監(jiān)督管理措施，針對不同業(yè)態(tài)的性質(zhì)、特點制定和實施相應(yīng)的監(jiān)管細(xì)則和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，并與地方政府及有關(guān)部門建立分級分類監(jiān)管、監(jiān)督管理協(xié)調(diào)和信息共享機制。
第二十五條 省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，定期向社會公示地方金融組織名單和業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域、行業(yè)運行監(jiān)測等信息。
第二十六條 地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)對地方金融組織的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)督管理，按照全省數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌規(guī)劃的要求，建設(shè)和完善地方金融監(jiān)督管理信息平臺，做好統(tǒng)計分析、風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警和評估處置等工作。
第二十七條 地方金融監(jiān)督管理部門依法對地方金融組織的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況實施現(xiàn)場檢查，可以采取下列措施：
（一）進(jìn)入地方金融組織經(jīng)營場所進(jìn)行檢查；
（二）詢問地方金融組織及有關(guān)單位工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；
（三）檢查相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)；
（四）調(diào)取、查閱、復(fù)制地方金融組織與檢查事項有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件、資料、電子設(shè)備予以封存；
（五）法律法規(guī)規(guī)定可以采取的其他措施。
地方金融監(jiān)督管理部門實施現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，檢查人員不得少于兩人，并出示執(zhí)法證件和檢查通知書。地方金融監(jiān)督管理部門可以根據(jù)監(jiān)管需要聘請律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等第三方機構(gòu)參與監(jiān)督檢查。
地方金融監(jiān)督管理部門實施現(xiàn)場檢查，有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)予以配合，如實說明有關(guān)情況并提供文件資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第二十八條 地方金融監(jiān)督管理部門在依法履行職責(zé)過程中，發(fā)現(xiàn)地方金融組織涉嫌違反相關(guān)監(jiān)管要求的行為或者存在其他風(fēng)險隱患的，可以采取下列措施：
（一）約談法定代表人、實際控制人、主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員或者有關(guān)工作人員，要求對業(yè)務(wù)活動以及風(fēng)險狀況等事項作出說明；
（二）進(jìn)行窗口指導(dǎo)；
（三）責(zé)令公開說明或者定期報告；
（四）提示經(jīng)營風(fēng)險或者相關(guān)人員任職風(fēng)險；
（五）通報有關(guān)部門或者單位對該地方金融組織予以重點關(guān)注，進(jìn)行風(fēng)險提示；
（六）依法依規(guī)可以采取的其他措施。
第二十九條 任何組織和個人不得發(fā)布包含非法金融活動內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進(jìn)行非法金融活動宣傳。
廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者設(shè)計、制作、代理、發(fā)布涉及金融業(yè)務(wù)的廣告，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)查驗相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件或者經(jīng)營資格批準(zhǔn)文件，核對廣告內(nèi)容。
對相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件或者經(jīng)營資格批準(zhǔn)文件不全或者內(nèi)容不符的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。
市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強對發(fā)布金融類廣告行為的監(jiān)督管理。
第三十條 省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融組織信用檔案，按照規(guī)定將地方金融組織相關(guān)信用信息納入國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和信用信息共享平臺，并聯(lián)合有關(guān)部門依法對失信的地方金融組織以及相關(guān)人員實施聯(lián)合懲戒。
第三十一條 地方金融監(jiān)督管理部門、參與監(jiān)督檢查活動的第三方機構(gòu)及其工作人員對于在監(jiān)督管理、風(fēng)險處置工作中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密、個人信息和個人隱私，應(yīng)當(dāng)予以保密。
第四章 金融風(fēng)險防范與處置
第三十二條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全金融風(fēng)險防范與處置工作機制，制定金融風(fēng)險突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，依法打擊非法集資等非法金融活動，明確金融監(jiān)督管理部門、公安機關(guān)、市場監(jiān)督管理部門等處置機構(gòu)及其職責(zé)，加強與中央金融管理部門派出機構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，及時穩(wěn)妥處置金融風(fēng)險。
第三十三條 任何組織和個人不得從事非法金融活動。
地方金融監(jiān)督管理部門、有關(guān)行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)加強對本行業(yè)、本領(lǐng)域非法金融活動的風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警。
第三十四條 地方金融組織對其業(yè)務(wù)活動中的風(fēng)險事件承擔(dān)主體責(zé)任。發(fā)生下列風(fēng)險事件時，地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國家和省有關(guān)規(guī)定，立即采取相應(yīng)措施，及時向所在地和注冊地地方金融監(jiān)督管理部門報告：
（一）發(fā)生流動性困難
（二）重大待決訴訟或者仲裁；
（三）重大行政調(diào)查或者刑事調(diào)查事項；
（四）重大負(fù)面輿情或者群體性事件；
（五）法定代表人、實際控制人、控股股東、主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員發(fā)生嚴(yán)重影響本組織經(jīng)營的事件；
（六）國家和省規(guī)定應(yīng)當(dāng)報告的其他重大事件。
地方金融監(jiān)督管理部門收到地方金融組織的報告后，應(yīng)當(dāng)立即開展風(fēng)險研判、評估并及時向本級人民政府和上一級地方金融監(jiān)督管理部門報告。
第三十五條 地方金融組織的業(yè)務(wù)活動可能引發(fā)重大金融風(fēng)險的，省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門可以區(qū)分情形采取下列措施：
（一）責(zé)令暫停增設(shè)分支機構(gòu)；
（二）責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；
（三）限制資金運用的規(guī)模和方式；
（四）法律法規(guī)規(guī)定可以采取的其他措施。
地方金融組織的業(yè)務(wù)活動已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險的，省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門還可以采取下列措施：
（一）依法扣押財物，查封場所、設(shè)施或者財物；
（二）指導(dǎo)開展市場化重組；
（三）法律法規(guī)規(guī)定可以采取的其他措施。
采取前款規(guī)定的措施仍不能控制風(fēng)險擴大、可能嚴(yán)重影響區(qū)域金融穩(wěn)定的，經(jīng)同級人民政府批準(zhǔn)，地方金融監(jiān)督管理部門可以采取協(xié)調(diào)由其他同類地方金融組織依法實施業(yè)務(wù)托管等措施，并聯(lián)合有關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險處置。
第三十六條 經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門確認(rèn)，地方金融組織的重大金融風(fēng)險已經(jīng)消除且恢復(fù)正常經(jīng)營能力的，應(yīng)當(dāng)及時解除相關(guān)處置措施。
地方金融組織的重大風(fēng)險無法消除或者不具備繼續(xù)經(jīng)營能力的，由省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門依法注銷其經(jīng)營許可證。
第三十七條 中央金融管理部門監(jiān)督管理的金融機構(gòu)引發(fā)或者可能引發(fā)重大金融風(fēng)險的，縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門協(xié)助中央金融管理部門派出機構(gòu)進(jìn)行處置，或者根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處置。
省人民政府按照國家有關(guān)規(guī)定承擔(dān)農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險處置責(zé)任，建立健全相應(yīng)工作機制，組織市、州和縣（市、區(qū)）人民政府做好本行政區(qū)域內(nèi)農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險處置工作。
國家對金融機構(gòu)風(fēng)險防范與處置職責(zé)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三十八條 非金融組織引發(fā)或者可能引發(fā)重大金融風(fēng)險的，縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家和省有關(guān)規(guī)定履行屬地風(fēng)險處置責(zé)任，組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門依法開展風(fēng)險處置相關(guān)工作。
第三十九條 本省行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生重大金融風(fēng)險事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會秩序的，應(yīng)當(dāng)發(fā)揮國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制和省政府金融工作議事協(xié)調(diào)機制的協(xié)同作用，組織相關(guān)部門依法實施風(fēng)險防范與處置措施：
（一）中央金融管理部門派出機構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門按照各自職責(zé)開展非法金融機構(gòu)、非法地方金融組織、非法金融活動風(fēng)險識別和預(yù)警，做好案件性質(zhì)認(rèn)定、移送等工作；
（二）公安機關(guān)負(fù)責(zé)查處涉嫌金融犯罪活動，依法采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施；
（三）市場監(jiān)督管理部門對涉嫌違法違規(guī)開展金融活動的，依法暫停辦理登記和備案相關(guān)事項；對違法違規(guī)金融類廣告，依法責(zé)令停止發(fā)布并予以查處；
（四）網(wǎng)信、通信管理等部門對涉嫌違法違規(guī)開展金融活動的，依法采取暫停相關(guān)業(yè)務(wù)，關(guān)閉網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等措施；
（五）人民法院、人民檢察院、其他相關(guān)行業(yè)主管部門按照各自職責(zé)做好金融風(fēng)險防范與處置工作。
第五章 法律責(zé)任
第四十條 違反本條例規(guī)定的行為，法律、行政法規(guī)已有規(guī)定的，從其規(guī)定；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第四十一條 違反本條例第十三條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)、授權(quán)或者備案擅自設(shè)立地方金融組織或者非法從事地方金融組織業(yè)務(wù)活動的，責(zé)令停止經(jīng)營，沒收違法所得，處違法所得三倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上二十萬元以下罰款。
違反本條例第十三條規(guī)定，地方金融組織變更相關(guān)事項，未按照國家有關(guān)規(guī)定辦理批準(zhǔn)、授權(quán)或者備案等手續(xù)的，責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。
第四十二條 違反本條例第十五條、第十七條、第十八條規(guī)定，地方金融組織有下列情形之一的，責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓：
（一）未按照規(guī)定執(zhí)行風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險準(zhǔn)備、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度的；
（二）未按照規(guī)定披露信息的；
（三）披露的信息不符合要求的；
（四）未按照規(guī)定提示風(fēng)險的；
（五）設(shè)置違反公平原則交易條件的；
（六）違背金融消費者意愿捆綁搭售產(chǎn)品或者服務(wù)的。
第四十三條 違反本條例第二十條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定報送相關(guān)材料的，責(zé)令限期改正，處一萬元以上五萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓。
第四十四條 違反本條例第二十一條規(guī)定，地方金融組織從事下列活動之一的，責(zé)令限期改正，處五十萬元以上一百萬元以下罰款，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷其經(jīng)營許可證：
（一）超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍開展金融業(yè)務(wù)的；
（二）采用虛假、欺詐、隱瞞、引人誤解等方式開展?fàn)I銷宣傳的；
（三）涂改、倒賣、出租、出借經(jīng)營許可證，或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓經(jīng)營許可證的；
（四）非法受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款的；
（五）以暴力、威脅或者其他非法手段進(jìn)行債務(wù)催收的；
（六）法律法規(guī)和國家規(guī)定禁止從事的其他活動。
第四十五條 違反本條例第二十七條規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙監(jiān)督檢查或者轉(zhuǎn)移、隱匿、損毀相關(guān)材料的，責(zé)令限期改正，處二十萬元以上五十萬元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷其經(jīng)營許可證。
第四十六條 違反本條例第三十四條第一款規(guī)定，發(fā)生風(fēng)險事件時，地方金融組織未按照規(guī)定報告或者采取相應(yīng)措施的，責(zé)令限期改正，處五萬元以上二十萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷其經(jīng)營許可證。
第四十七條 地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)本條例規(guī)定對地方金融組織作出行政處罰的，根據(jù)具體情形，可以同時對負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員等處五萬元以下罰款。
第四十八條 除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，本章規(guī)定的行政處罰，由省和市、州人民政府地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)職責(zé)劃分具體實施。
第四十九條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門和工作人員違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，由有權(quán)機關(guān)對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；涉嫌犯罪的，依法移送有關(guān)機關(guān)處理：
（一）未依法履行地方金融監(jiān)督管理職責(zé)的；
（二）未依法履行金融風(fēng)險防范與處置職責(zé)的；
（三）發(fā)現(xiàn)違法行為或者接到對違法行為的投訴舉報，不予處理的；
（四）其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的行為。
第六章 附則
第五十條 省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門可以依據(jù)法律、行政法規(guī)、中央金融管理部門監(jiān)督管理規(guī)則以及本條例規(guī)定，就各類地方金融組織的監(jiān)督管理、重大金融風(fēng)險判定標(biāo)準(zhǔn)等制定實施細(xì)則。
第五十一條 本條例自2022年1月1日起施行。
來源：吉林省地方金融監(jiān)督管理局
